初買基金的投資者我想肯定也遇到過這種情況,一開始可能只會買一兩只,但隨著市場關注度的增加和對市場的了解,再加上各種平台爆款基金和績優基金的推薦,看到好的基金就忍不住想買。
其結果是,手中的基金越來越多,由於基金數量太多,所以無法做到心裏有數自己購買的每只基金,也就談不上及時跟蹤基金的狀況,基金的買賣沒有計劃和紀律,也沒有進行合理的資產配置。
掌握好手中的基金數量非常重要,我們可以從幾個方面著手。
一是限制自己的頭寸數量。
每一個人對市場的了解程度不同,所花的時間和精力不同,能夠管理的基金數量也不一樣,也有自己的圈套,限制自己持有的基金數量是很好的方法。
由於基金買進過多肯定是因為沒有做好取舍,所以開始時一定要明確自己所持基金的數量,如果你想買進另一只基金,必須賣出所持的一只。
盡管方法很死板,但對控制基金數量卻很有效,還會迫使你在買入前仔細對比,看是否有相同類型的股票,重複看是否有更好的選擇,再看是否有更好的選擇。
二是對買進基金進行深入研究。
在決定購買一只基金之前,要仔細研究它,而不只是根據基金表現來挑選它。
市面上的公募基金就有七千多只,如此龐大的基金,其中,好的肯定有很多,我們可以有選擇的權利,選擇最適合自己的那幾個。
合適的基金是自己認同的,認同基金的投資策略和投資方向,認同基金經理的投資理念,只有在認同的前提下,才會對基金有很強的信心,才會想長期持有牛熊剩餘價值。
三是選擇自己能夠理解的基金品種。
購買基金時一定要選擇自己能看得懂的基金,這就是所謂的看得懂基金。舉例來說,如果你購買某一行業的股票基金,前提是你對該行業有很清楚的了解,並認可該行業未來的投資方向,你要購買某一指數基金,你就必須知道什麼是指數基金,它是如何運作的,它所跟蹤的指數成分股是怎樣的,它的風格是怎樣的,等等。
投資於自己所認為的范圍內。
四是同一風格,統一策略,統一行業等基金盡量不要重複。
為了達到良好的資產配置和分散投資的效果,可將基金與同一風格、板塊、主題等進行盡可能的精簡,相關性越低,分散風險的效果越明顯。
特定的風格、策略、行業、板塊下面可能還有很多細分策略,選擇1-2個就足夠了。
同一位基金經理管理一只基金,也盡量選擇一只。
五是以增加持倉數量為重點,調整持倉比例。
對投資組合的概念要熟悉,把手中的倉位當作一個投資組合整體,各部分基金發揮各自的功能,如使用權益類基金獲取高收益、增厚投資收益,將債券基金作為底倉資產,保證投資的絕對收益。
與此同時,你可以試著為你的投資組合設置一個可接受的期望回報,波動率和最大回撤。
若基金在投資組合中沒有發生重大基本面變化,盡量通過調整倉位比例來代替增加倉位。
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